Національний банк України пропонує запровадити нові правила моніторингу платіжних операцій, щоб ефективніше виявляти шахрайство та незаконне використання банківської інфраструктури. Відповідний проєкт постанови вже винесли на громадське обговорення, яке триватиме до 31 липня.
Згідно з документом, банки звертатимуть особливу увагу на клієнтів, які використовують велику кількість банківських карток без очевидної потреби, часто змінюють пристрої для входу до онлайн-банкінгу, здійснюють масові перекази великій кількості отримувачів або майже миттєво переводять отримані кошти на інші рахунки. Такі операції можуть вважатися ризиковими та потребуватимуть додаткової перевірки.
Проєкт передбачає три рівні оцінки ризику. Операції з низьким ризиком проходитимуть автоматично, при середньому ризику банк зможе попросити клієнта додатково підтвердити платіж, а транзакції з високим рівнем ризику можуть тимчасово призупинити до завершення перевірки або надання необхідних документів.
У НБУ наголошують, що нові правила мають уніфікувати підходи до моніторингу платежів для всіх учасників ринку та допоможуть швидше виявляти підозрілі фінансові операції. Після затвердження постанови банки та платіжні установи матимуть 90 днів, щоб привести свої внутрішні процедури у відповідність до нових вимог.
